蔡宜兼 //盤踞在湄公河三國（柬埔寨、寮國和緬甸）的犯罪集團估計每年詐騙全球受害者超過438億美元，這個數字非常接近柬埔寨GDP（約464億美元）。
韓國Hankyung:
『近期，柬埔寨、寮國和緬甸邊境地區所謂的「黑市產業群聚」對全球經濟的負面影響日益加劇。這主要是由於先進的金融技術與落後的強迫勞動相結合所致。分析表明，這些「影子產業」透過國家體制的縱容或積極勾結，每年創造數兆韓元的附加價值，正在蠶食官方國民經濟。
湄公河三國GDP的30%
根據美國和平研究所（USIP）和聯合國毒品和犯罪問題辦公室（UNODC）22日發布的報告，盤踞在湄公河三國（柬埔寨、寮國和緬甸）的犯罪集團估計每年詐騙全球受害者超過438億美元。這相當於這三個國家國內生產毛額（GDP）總和的30%以上。
分析師指出，這種巨額資金流動正在扭曲相關國家的經濟結構。根據世界銀行和國際貨幣基金組織（IMF）去年的數據，在寮國，詐騙組織估計創造了約109億美元的收入，佔寮國官方GDP（約165億美元）的66.1%。
柬埔寨的情況同樣嚴峻。據估計，該國每年的詐騙收入約為128億美元，佔柬埔寨GDP（約464億美元）的27.6%。這個數位威脅甚至超過了柬埔寨的關鍵產業，例如服裝製造業和旅遊業。一些專家指出，如果將未通報和秘密犯罪也計算在內，這一比例可能接近GDP的50%。
在緬甸，詐騙收入（約153億美元）約佔全國GDP（約740億美元）的20%。分析表明，這筆不受中央政府控制的資金正被挪用，用於資助軍隊、叛軍和邊境部隊，而這正是他們戰爭行動的關鍵組成部分。隨著犯罪組織的利潤成長到與國民經濟規模相當，人們開始發出警告：政府已無法控制犯罪，犯罪資本正攫取國家權力。
這種龐大的掠奪性資本是如何運作的？分析表明，詐騙產業已經建立了一條價值鏈，將房地產和基礎設施、金融和金融科技以及勞動力市場連結起來。
首先，相關的房地產和基礎設施產業蓬勃發展。詐騙組織不再暗中活動，而是建造合法的大型綜合體，稱為「經濟特區」。例如柬埔寨的西哈努克城、緬甸苗瓦底的KK Park和Shwe Ko Ko，以及寮國的金三角經濟特區。
根據全球打擊跨國有組織犯罪幹預組織（GI-TOC）和路透社的一份報告顯示，這些設施並非簡單的辦公場所，而是發展成為集住房、娛樂和拘留設施於一體的自給自足的城市。最近，為了逃避打擊，他們還在叢林深處或邊境盲區建造戒備森嚴的綜合體，配備獨立的電網和衛星互聯網（星鏈）。
美聯社報導：「儘管SpaceX已在緬甸停用了2500個星鏈終端，但詐騙分子仍然利用繞過這些終端的途徑接入高速互聯網。」這一由中國資本主導的趨勢，為當地精英階層創造了巨額租金收入，並鞏固了與犯罪的共生關係。
高級金融科技濫用
金融業已充分利用金融科技。犯罪所得透過泰達幣（Tether）等穩定幣跨境轉移。金融科技平台與所謂的「地下銀行」結合，便發揮了作用。柬埔寨的輝源集團（Huywon Group）就是一個典型的例子，它展現了金融科技如何被用於犯罪目的。美國金融犯罪執法局（FinCEA）於5月將輝源集團列為「主要洗錢關注對象」。
根據區塊鏈分析公司Elliptic的數據顯示，自2021年以來，輝源擔保平台（Huywon Guarantee platform）已處理超過240億美元的交易。該平台不僅為犯罪組織提供了洗錢的場所，還被用於交易犯罪工具和人口販運。分析師指出，該集團已建立起自己的金融網絡，繞過了現有的銀行體系。
詐騙業也需要員工。詐騙組織依靠受過高等教育、精通多種語言的人員來實施「愛情騙局」和加密貨幣投資詐騙。根據國際刑警組織6月的報告，來自66個國家的數十萬年輕人被誘騙到一些場所，這些場所承諾提供「高薪海外工作」。據報道，他們的護照被沒收，並被迫從事強迫勞動。一些
批評人士認為，相關國家忽略了這些詐騙組織。也有人認為，詐騙產業對經濟的短期影響不容忽視。在西方制裁和援助削減的情況下，與詐騙產業相關的中國資本是唯一直接的資金來源。各國政府依靠這種「影子資金」來防止當地房地產市場崩潰，並維持精英階層的忠誠度，希望產生某種「涓滴效應」。
然而，普遍的分析認為，網路詐騙產業長期來看會破壞各國正常的經濟基礎。不安全感已經導致旅遊業下滑和國家品牌形象受損，進而造成健康的外國直接投資（FDI）流失。犯罪資金的湧入也對這些國家的經濟造成了負面影響，推高了房地產價格和通貨膨脹。美國財政部副部長約翰·K·赫爾利表示：“東南亞的網路詐騙產業不僅威脅著美國人的金融安全，也使這些國家陷入長期貧困和腐敗的泥潭。”
全球金融網絡污染
近期，全球經濟也受到了負面影響。美國財政部估計，光是去年，美國人就因東南亞地區的詐騙損失超過100億美元，比前一年增長了66%。
全球金融網絡也正受到污染。洗錢所得資金正回流到全球金融體系。韓國海關數據顯示，過去五年查獲的12.4兆韓元非法外匯交易中，約90%涉及虛擬資產。這些詐騙所得可用於在韓國、新加坡和杜拜購買房地產和奢侈品，可能會推高資產價格泡沫。
全球大型科技公司也被懷疑與這項生態系統有著千絲萬縷的關係。根據路透社報道，Meta在中國的廣告收入從2022年的74億美元成長到2024年的184億美元，翻了一番還多。據信，其中很大一部分收入來自詐騙組織在Facebook和Instagram上發布的「虛假投資廣告」和「招聘資訊」。因此，有人批評平台公司透過收取廣告費的方式吸收了部分犯罪所得，從而與這些組織共存。
韓國是這龐大犯罪產業的主要受害者。根據韓國國家情報院和國家警察廳的數據，截至今年，據信有多達2,000名韓國人涉嫌參與或因在柬埔寨的約50個詐騙犯罪團夥中落網而被拘留。韓國外交部自2022年起已收到超過550份拘留報告。』//
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